Checklist cliëntacceptatie
32 controlepunten voor het cliëntenonderzoek: identificatie en verificatie, UBO-vaststelling, doel en aard van de relatie en herkomst van middelen.
Alles wat je in je Wwft-dossier moet kunnen aantonen, in één werkbare PDF. Opgesteld samen met compliance officers van Nederlandse kantoren, gebaseerd op het proces waar 600+ accountantskantoren dagelijks mee werken. Geen verkooppraat, gewoon een Wwft handleiding die je morgen gebruikt.
Inhoud van de checklist
Van eerste intake tot jaarlijkse review: de checklist dekt je hele Wwft-proces. Elk onderdeel is direct bruikbaar als vaste Wwft procedure voor je kantoor.
32 controlepunten voor het cliëntenonderzoek: identificatie en verificatie, UBO-vaststelling, doel en aard van de relatie en herkomst van middelen.
Het volledige stappenplan van intake tot jaarlijkse review: welke stap wanneer, wie verantwoordelijk is en wat je per stap vastlegt.
Onderbouw laag, midden of hoog risico met een vaste beslisboom, inclusief de criteria voor verscherpt cliëntenonderzoek.
Een compleet intake- en acceptatieformulier met alle verplichte onderdelen, dat je per kantoor of dienst kunt aanpassen.
De bouwstenen van een werkbaar Wwft beleid voor accountants en administratiekantoren: van risicobereidheid tot taakverdeling en vastlegging.
Welke controles je periodiek herhaalt, hoe je wijzigingen in UBOs en sanctielijsten opvolgt en hoe je dat aantoonbaar vastlegt.
Wwft stappenplan
Zo ziet de Wwft procedure eruit die elk kantoor moet kunnen aantonen. In de PDF is elke stap uitgewerkt met controlepunten en vastleggingseisen.
Stel vast wie de cliënt is en controleer de identiteit aan de hand van geldige documenten. Leg vast welke documenten je hebt gezien en wanneer.
Breng de eigendoms- en zeggenschapsstructuur in kaart, identificeer de uiteindelijk belanghebbende(n) en documenteer afwijkingen ten opzichte van het UBO-register.
Toets cliënt en UBOs aan PEP-registers, sanctielijsten (EU, VN, OFAC) en negatieve berichtgeving, en bewaar de uitkomst met datum en bron.
Onderbouw laag, midden of hoog risico met de beslisboom. Bij hoog risico volgt verscherpt cliëntenonderzoek voordat je accepteert.
Houd het dossier actueel: volg wijzigingen in UBOs, PEP-statussen en sanctielijsten op en herhaal de controles bij de jaarlijkse review.
Van dezelfde makers
De checklist volgt hetzelfde beleid als Grub, de Wwft-software van ComplianceWise waar 600+ kantoren mee werken.
Met Grub weet je dat je voldoet aan alle richtlijnen van de Wwft, eenvoudig en betaalbaar. Het klantenbestand wordt in één keer goed in beeld gebracht met de toegewezen risico's.
Dankzij Grub konden we snel en volledig aan de vraag van de toezichthouder voldoen.
Je wilt niet telkens een nieuw kopie paspoort opvragen bij elke jaarrekening. Met Grub kunnen we periodieke controles uitvoeren en zaken toetsen met gegevens van de KvK.
Veelgestelde vragen
De checklist bevat zes onderdelen: 32 controlepunten voor cliëntacceptatie, een Wwft stappenplan van intake tot jaarlijkse review, een beslisboom voor risicoclassificatie, een voorbeeld Wwft formulier, de bouwstenen van een Wwft beleid en een checklist voor de jaarlijkse review.
Alles in één PDF, opgesteld samen met compliance officers van Nederlandse kantoren. Je kunt de onderdelen direct gebruiken als vaste Wwft procedure voor je kantoor.
Ja. De checklist Wwft voor accountants en de checklist voor een administratiekantoor volgen hetzelfde wettelijke kader; het verschil zit in dienstverlening en risicoprofielen. De PDF markeert per controlepunt waar dat onderscheid relevant is.
Ook belastingadvieskantoren en notariële praktijken kunnen ermee werken.
Een Wwft stappenplan beschrijft in vaste volgorde hoe je het verplichte cliëntenonderzoek uitvoert: identificatie en verificatie, UBO-vaststelling, screening op PEPs en sancties, risicoclassificatie en doorlopende monitoring.
Het stappenplan in deze PDF werkt elke stap uit met controlepunten en vastleggingseisen, zodat elke behandelaar op dezelfde manier werkt.
Een Wwft beleid legt vast hoe jouw kantoor de wet naleeft: de risicobereidheid, wie welke rol heeft, hoe de Wwft procedure per stap verloopt en hoe je vastlegt en monitort. De checklist bevat een Wwft beleid voorbeeld met deze bouwstenen, dat je op je eigen kantoor toespitst.
Let op: een beleid is pas iets waard als het aantoonbaar wordt uitgevoerd. Daarom horen beleid, stappenplan en checklist bij elkaar.
Ja. De handleiding volgt de huidige Wwft-basis en is opgesteld met het oog op de AMLR, die op 10 juli 2027 in werking treedt zonder overgangsperiode. Kantoren die hun proces nu op orde brengen, hoeven straks niet haastig bij te bouwen.
Niets. Je vult het formulier in en de PDF staat direct in je mailbox. Eenmalige toezending, geen verplichtingen, en je kunt je op elk moment afmelden.
Van checklist naar software
De checklist laat zien wat er in je Wwft-dossier hoort. Grub van ComplianceWise voert dat proces voor je uit: dossiers worden automatisch opgebouwd, gescreend op ruim 30.000 bronnen en doorlopend gemonitord. Plan vrijblijvend een demo van 30 minuten met een Wwft-expert.
